南海網(wǎng)記者 汪慧

“全省涉外收支合計1086.3億美元、同比增長24.4%，首次突破千億美元大關(guān)。”國家外匯管理局海南省分局近日發(fā)布的一份數(shù)據(jù)引起了多方關(guān)注。

資金是經(jīng)濟(jì)的血液，促進(jìn)跨境資金流動是促進(jìn)海南自貿(mào)港人員、貨物、數(shù)據(jù)流動的必然要求。隨著跨境貿(mào)易投資高水平開放政策試點擴(kuò)大至海南全轄、EF賬戶上線運行等一系列金融便利化政策相繼落地，海南正釋放出金融開放的大機(jī)遇。

架起金融橋、連接新未來……以自貿(mào)港為“試驗田”，越來越多企業(yè)、個人在海南扎根發(fā)展，享受著與境外資金往來便利化帶來的紅利。未來，海南如何持續(xù)破題資金跨境流動？如何加大跨境業(yè)務(wù)創(chuàng)新？各方期待海南更多新作為，持續(xù)吸引境內(nèi)外資本匯聚自貿(mào)港。

以自貿(mào)港為“試驗田”，海南金融業(yè)加快探索國際化運營，以新金融理念賦能實體經(jīng)濟(jì)。海南中行供圖

解析1000億美元“成績單”

——自貿(mào)港跨境投融資活躍度持續(xù)提升

韓國領(lǐng)先的綜合型娛樂集團(tuán)娛美德（Wemade Entertainment）是一家專注于游戲開發(fā)、發(fā)行和投資的綜合型娛樂跨國集團(tuán)，分公司遍布全球。繼公司旗下新事業(yè)集團(tuán)研發(fā)中心落戶海南后，其海外事業(yè)中心也將在今年落戶自貿(mào)港。

入駐海南以來，這家跨國企業(yè)已在交通銀行海南省分行辦理5000萬元人民幣QFLP境外投資方入賬及FDI業(yè)務(wù)登記等業(yè)務(wù)。

“在海南，我們切身體驗到金融的便利，也為我們后續(xù)將海南公司打造為新的投融資主體提振了信心。”娛美德商務(wù)投資總監(jiān)高暻俊向南海網(wǎng)、南國都市報記者稱贊起自貿(mào)港金融服務(wù)，“無論是前期的落戶還是后續(xù)的業(yè)務(wù)辦理，交通銀行都提供了專業(yè)高效的一站式服務(wù)。”在高暻俊看來，自貿(mào)港金融開放政策通過制度創(chuàng)新與國際化布局，正為企業(yè)構(gòu)建更具競爭力的發(fā)展生態(tài)。

談及對扎根自貿(mào)港的期待，高暻俊評價道：“‘雙15%’稅收優(yōu)惠直接降低企業(yè)運營成本，QFLP試點打通境內(nèi)外資本雙向通道，F(xiàn)T和EF賬戶體系實現(xiàn)本外幣一體化管理……這一系列制度設(shè)計顯著提升了企業(yè)跨境投融資效率。希望未來金融能夠?qū)崿F(xiàn)更大程度的開放便利，將政策紅利轉(zhuǎn)化為企業(yè)參與全球價值鏈重構(gòu)的競爭優(yōu)勢。”

海南自貿(mào)港建設(shè)以來，金融機(jī)構(gòu)以專業(yè)能力獲得跨國企業(yè)好評的案例時常涌現(xiàn)。

而上述故事，也是海南金融業(yè)利用政策優(yōu)勢，持續(xù)深化改革和探索金融開放創(chuàng)新的有力佐證。

前不久，海南發(fā)布的2024年海南金融成績單顯示：去年海南省涉外收支規(guī)模達(dá)1086.3億美元，首次突破千億大關(guān)，在全國進(jìn)入中等以上梯隊。

“這彰顯海南自貿(mào)港跨境資金雙向流動更加活躍，標(biāo)志著海南自貿(mào)港跨境貿(mào)易投融資便利化水平進(jìn)一步提升，外向型經(jīng)濟(jì)成型起勢、加快發(fā)展，國際化程度不斷提升，進(jìn)入了新的階段。”中國人民銀行海南省分行黨委委員、副行長，國家外匯管理局海南省分局副局長謝端純?nèi)缡墙庾x道。

海南涉外收支規(guī)模的快速增長，得益于多重因素的影響。其中，不可不提到政策紅利的持續(xù)釋放。

2024年2月，跨境貿(mào)易投資高水平開放政策試點擴(kuò)大至海南全轄；2024年5月，海南自由貿(mào)易港EF賬戶上線運行……這一系列便利化開放政策，都是海南自貿(mào)港的特色金融服務(wù)。

1000億美元“成績單”背后，各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績亮眼。

記者從中國銀行海南省分行獲悉，2024年，該行涉外收支同比增長48.75%，其中經(jīng)常項下涉外收支同比增長18.8%，資本項下涉外收支同比增長127.46%。

海南中行為企業(yè)辦理EF賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)。海南中行供圖

中國銀行海南省分行交易銀行部高級產(chǎn)品經(jīng)理寧靜接受南海網(wǎng)、南國都市報記者采訪時表示，該行涉外收支取得增長，主要得益于國家政策支持、海南自貿(mào)港建設(shè)的加速推進(jìn)以及跨境投融資政策紅利的不斷釋放，“這些政策紅利極大地促進(jìn)了自貿(mào)港跨境資金的雙向流動，有效推動了涉外收支規(guī)模的快速增長。”

記者從建設(shè)銀行海南省分行也了解到，該行圍繞海南自貿(mào)港自由化便利化制度安排，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，2024年國際業(yè)務(wù)信貸投放量同比增長57%，國際結(jié)算量增長43%，跨境人民幣業(yè)務(wù)量增長92%。

采訪中，不少金融機(jī)構(gòu)坦言，跨境金融服務(wù)水平穩(wěn)步提升也是海南涉外收支規(guī)模的快速增長的重要原因。

以對自貿(mào)港重點園區(qū)的服務(wù)來說，各大銀行主動與重點園區(qū)建立溝通橋梁，加強(qiáng)金融政策與高水平招商聯(lián)動，開展政策宣傳與對接，優(yōu)化跨境金融服務(wù)，推動了自貿(mào)港外匯創(chuàng)新政策的高效落實。

數(shù)據(jù)顯示，《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》發(fā)布以來，轄區(qū)各銀行在國內(nèi)外開展了超過580場海南自貿(mào)港政策宣講及對接活動，吸引了超過8690家次企業(yè)參與，吸引投資項目超一千。

金融機(jī)構(gòu)競相為企業(yè)提供更加多元化的跨境金融解決方案，海南涉外企業(yè)的匯率風(fēng)險管理水平也得到了明顯提升。

近日，工行海南省分行就順利為某重點客戶辦理了全省首筆金額近千萬美元的人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)，實現(xiàn)該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重大突破。該行通過靈活設(shè)計兩筆金額一致、方向相反、交割日期與匯率不同的交易合約，幫助企業(yè)高效管理本外幣資金頭寸，降低匯率波動風(fēng)險，同時優(yōu)化綜合融資成本。

這項業(yè)務(wù)的落地，意味著在海南開展進(jìn)出口貿(mào)易的企業(yè)有了可以滿足“短期結(jié)匯周轉(zhuǎn)、長期持有外幣”或“境外融資、境內(nèi)使用”等復(fù)雜需求的金融工具。

企業(yè)與金融“雙向奔赴”

——銀行“自貿(mào)試驗”釋放溢出效應(yīng)

以自貿(mào)港為“試驗田”，海南金融業(yè)加快探索國際化運營，以新金融理念賦能實體經(jīng)濟(jì)，溢出效應(yīng)不斷釋放，企業(yè)與金融“雙向奔赴”的故事持續(xù)上演。

省內(nèi)一家從事國際、國內(nèi)貿(mào)易及供應(yīng)鏈配套服務(wù)的企業(yè)是海南省重點招商引資項目，該公司資金主管龍女士告訴記者，他們與國外客戶進(jìn)行資金的收付主要通過中行海口秀英支行辦理，特別是美元款的收付較多。隨著2024年海南自貿(mào)港跨境貿(mào)易投資高水平開放政策試點擴(kuò)大至海南全轄，公司外匯業(yè)務(wù)量迎來了快速增長，“2023年，我們有大約80筆美元付款，到2024年增長至近200筆，收款業(yè)務(wù)也實現(xiàn)了大幅增長。”

業(yè)務(wù)量的增長背后，龍女士感受最明顯的是公司跨國資金流動效率大大提高了。

“過去，公司要出賬的話，如果上午提一筆付款請求，大概到下午五六點鐘才能出賬。最初去銀行柜臺填單，需要花費不少時間成本，后來網(wǎng)上銀行辦理，雖然便利度明顯提升，但審核貿(mào)易背景材料也需要走集團(tuán)內(nèi)部流程。”她說，現(xiàn)在公司進(jìn)行一般貿(mào)易項下外匯付款已經(jīng)無需審核貿(mào)易背景材料，僅需向銀行發(fā)出付款指令，就可以無障礙實現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理。“現(xiàn)在最快一個小時就可以出賬！”

“絲滑”的跨境金融服務(wù)，成為企業(yè)國際貿(mào)易結(jié)算降本增效和擴(kuò)展集團(tuán)業(yè)務(wù)的助推器。“自由便捷的資金跨境劃轉(zhuǎn)讓我們收獲了客戶的一致好評，也為我們海南公司吸引了更多合作方。”龍女士告訴記者。

在華夏銀行?？诜中?，南海網(wǎng)、南國都市報記者看到了全國性股份制金融機(jī)構(gòu)競逐自貿(mào)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的成效——去年以來，該行落地了首筆委托境外加工形式的新型離岸國際貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)；首批海南省跨境貿(mào)易高水平開放試點業(yè)務(wù)……還依托科技手段，打造了一套高水平開放試點企業(yè)風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，提升跨境貿(mào)易服務(wù)水平。

“該系統(tǒng)涵蓋了企業(yè)資質(zhì)審核、信用評估、業(yè)務(wù)監(jiān)控等多個環(huán)節(jié)，通過收支數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)，實現(xiàn)了對企業(yè)信息的智能化管理和風(fēng)險預(yù)警，有助于向更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供高效的跨境貿(mào)易金融服務(wù)。”華夏銀行海口分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

業(yè)務(wù)創(chuàng)新一向是金融機(jī)構(gòu)的“兵家必爭之地”及核心競爭力所在。而每一項創(chuàng)新背后，都離不開人才力量。

談及海南涉外收支突破1000億美元的主要原因時，謝端純提到了高水平金融人才加快集聚的積極效應(yīng)。

近年來，一批批來自全國各地乃至全球的金融人才投身自貿(mào)港，以全球化的視野和創(chuàng)新能力，助推著海南金融業(yè)的快速發(fā)展。

交通銀行海南省分行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理何昊白正是親歷者。2023年，來自交通銀行總行的人才團(tuán)成員何昊白加入交通銀行海南省分行任職，“兩年來，切身感受到自貿(mào)港金融的創(chuàng)新脈動。”參與和推動了分行多筆標(biāo)志性業(yè)務(wù)的落地，這讓他倍感振奮。

交通銀行海南省分行聯(lián)合子公司交銀國際舉辦EF賬戶政策交流會。海南交行供圖

接受南海網(wǎng)、南國都市報記者采訪當(dāng)日，恰逢何昊白去三亞與一家跨國礦產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)洽談海外融資業(yè)務(wù)。“這家企業(yè)在非洲、南美都有業(yè)務(wù)布局，但是海外融資面臨融資成本、溝通成本都較高的痛點，交通銀行作為中資銀行可以利用全球化綜合化優(yōu)勢和自貿(mào)港政策優(yōu)勢，圍繞自貿(mào)港EF賬戶為企業(yè)量身打造合適的跨境金融服務(wù)方案，降低企業(yè)融資成本。”

“自貿(mào)港金融支持政策紅利的加速釋放帶來的變化很明顯，特別是隨著更多符合條件的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開立EF賬戶，他們可以充分利用兩個市場兩種資源，實現(xiàn)融資成本、匯率與國際接軌。”何昊白分析稱。

他告訴記者，交通銀行海南省分行與香港分行聯(lián)動，2022-2024年連續(xù)三年協(xié)助海南省政府在港發(fā)行離岸人民幣地方政府債，2024年，順利通過EF賬戶進(jìn)行資金交收離岸人民幣地方政府債資金，實現(xiàn)了EF賬戶在地方政府境外債場景的創(chuàng)新嘗試。“這在全國是首次，為海南不斷推進(jìn)資本項目開放試點積累了寶貴經(jīng)驗。”他表示。

吸引國內(nèi)外企業(yè)集聚自貿(mào)港，還需要暢通支付渠道，持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境。在海南，全省可提供外幣兌換銀行網(wǎng)點超過500家；外幣代兌機(jī)構(gòu)116家……外幣兌換便利化水平大幅提升。

在自貿(mào)港架起“金融橋”

——如何加快打造金融開放創(chuàng)新前沿陣地？

加快跨境金融服務(wù)探索，以本外幣境內(nèi)外一體化經(jīng)營，便利資金流動，助力實體企業(yè)融入國際市場……這漸成自貿(mào)港金融開放的底色。

未來，如何貢獻(xiàn)出更多具有自貿(mào)港特色的金融賦能模式，對海南金融業(yè)來說是挑戰(zhàn)，也是機(jī)遇。

“2025年是海南自貿(mào)港將迎來封關(guān)運作的關(guān)鍵一年，跨境貿(mào)易和投資活動預(yù)計將進(jìn)一步活躍，預(yù)計全省涉外收支規(guī)模將保持平穩(wěn)、合理增長。”寧靜表示，中行將繼續(xù)優(yōu)化跨境資金流動的便利化措施，重點支持海南兩個總部基地建設(shè)。

采訪中，有海南資深金融人士提到，暢通自貿(mào)港與國際市場間結(jié)算和投融資渠道，激發(fā)貿(mào)易活力，是海南金融的重要任務(wù)，目前自貿(mào)港金融特色還不夠凸顯，應(yīng)加快對標(biāo)國際、產(chǎn)融結(jié)合，提升金融發(fā)展能級、完善金融發(fā)展環(huán)境，“對于跨國企業(yè)而言，有一架‘金融橋’暢通跨境資金流動渠道，愈加迫切。這考驗著金融機(jī)構(gòu)的全球化綜合化能力。”

建設(shè)銀行面向境內(nèi)外企業(yè)舉辦跨境金融業(yè)務(wù)推介活動。海南建行供圖

建設(shè)銀行海南省分行表示，將把握海南全島封關(guān)運作的關(guān)鍵時點，用好高水平對外開放、穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資系列政策機(jī)遇，強(qiáng)化本外幣境內(nèi)外一體化聯(lián)動，不斷完善金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，探索離岸匯率交易、第三方支付公司結(jié)算、跨境資金集中運營等新服務(wù)形態(tài)，為企業(yè)提供高質(zhì)量的跨境金融服務(wù)。

何昊白結(jié)合交通銀行海南省分行的探索經(jīng)驗談道，交通銀行擁有EF賬戶、OSA（離岸賬戶）、NRA（非居民機(jī)構(gòu)賬戶）、FT（自由貿(mào)易賬戶）、離岸人民幣創(chuàng)新單元等全賬戶體系，“‘一家做全球’是交通銀行特色，意思就是以海南為陣地，通過加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)、境內(nèi)外聯(lián)動，舉全行之力為企業(yè)提供不限地域、不限種類的服務(wù)方案。”

架起金融橋、連接新未來……實現(xiàn)這樣的愿景，離不開政策支持。

比如，如何更好地發(fā)揮EF賬戶的作用？海南已經(jīng)明確，從繼續(xù)完善開戶流程和管理、加大EF賬戶服務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新力度、優(yōu)化EF賬戶政策等方向發(fā)力。

給力的政策還有很多。記者注意到，《國家外匯管理局海南省分局關(guān)于印發(fā)跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)管理規(guī)定的通知》已于2025年1月22日正式發(fā)布。

翻閱政策，從允許跨國公司境內(nèi)成員企業(yè)間錯幣種借貸用于經(jīng)常項目跨境支付業(yè)務(wù)，到簡化備案流程及涉外收付款相關(guān)材料審核……內(nèi)容干貨滿滿，將進(jìn)一步降低企業(yè)資金融資成本，提升企業(yè)跨境收支便利化水平。

打造產(chǎn)業(yè)服務(wù)創(chuàng)新力，也是海南金融業(yè)努力的方向。

交通銀行海南省分行表示，重點做好跨境貿(mào)易投資便利化、政策對接、產(chǎn)品創(chuàng)新及服務(wù)優(yōu)化等，比如在做好對外投資綜合服務(wù)方面，將繼續(xù)深度服務(wù)政府、企業(yè)“走出去”需求，提供股權(quán)投資、海外銀團(tuán)、并購貸款、財務(wù)顧問等全流程服務(wù)。

海南權(quán)威的金融行業(yè)組織也在探索支持自貿(mào)金融創(chuàng)新的新路徑。去年12月底，由海南省金融發(fā)展促進(jìn)會聯(lián)合上海首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金融發(fā)展中心等機(jī)構(gòu)合作共建的海南離岸金融實驗室項目正式揭牌，將打造國內(nèi)領(lǐng)先、國際知名的離岸金融研究中心。海南省金融發(fā)展促進(jìn)會還成立了海南自貿(mào)港金融人才之家，這是海南省委金融辦支持建設(shè)的服務(wù)金融精英的綜合服務(wù)平臺。

“我們將依托地區(qū)的政策優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，吸引國?nèi)外金融高端人才和團(tuán)隊入駐。”海南省金融發(fā)展促進(jìn)會副會長兼秘書長郗俊杰向記者表示。

郗俊杰還談道，海南正在著力打造更高水平對外開放的金融業(yè)新高地，將成為匯聚跨境資金的強(qiáng)大“磁場”，他建議海南加快完善細(xì)化適應(yīng)海南特征的金融制度，創(chuàng)新離岸金融新業(yè)態(tài)，加快產(chǎn)品的創(chuàng)新。同時做好相關(guān)監(jiān)管與風(fēng)險防范。