南海網(wǎng)、新海南客戶端 記者 汪慧

超1200億元人民幣！這是海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶(EF賬戶)政策落地實(shí)施滿一周年交出的業(yè)務(wù)答卷。

去年5月6日，EF賬戶正式上線。作為推動(dòng)海南自貿(mào)港高水平貿(mào)易和投資自由便利、打造我國深度融入全球經(jīng)濟(jì)體系前沿地帶全新的金融基礎(chǔ)設(shè)施，過去一年EF賬戶政策持續(xù)優(yōu)化，相關(guān)業(yè)務(wù)順利運(yùn)行，為330余家境內(nèi)外企業(yè)架起了跨境資金流動(dòng)“高速路”。這一創(chuàng)新制度，也成為全球觀察海南自貿(mào)港乃至中國金融開放的特別窗口。

這一年，海南金融業(yè)為EF賬戶政策的落地實(shí)施開展了哪些探索？自貿(mào)港企業(yè)享受到了怎樣的紅利？未來，海南又將如何用好這把“金鑰匙”進(jìn)一步轉(zhuǎn)動(dòng)自貿(mào)港“開放之門”？南海網(wǎng)、新海南客戶端記者走訪了相關(guān)機(jī)構(gòu)和企業(yè)代表探尋答案。

EF賬戶成為企業(yè)全球化布局重要工具，不斷賦能自貿(mào)港實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,推動(dòng)實(shí)現(xiàn)高水平貿(mào)易投資自由化便利化。記者 李昊 攝

探索步伐提速：

在自貿(mào)港構(gòu)建起跨境金融新生態(tài)

賬戶是所有經(jīng)濟(jì)金融行為的出發(fā)點(diǎn)。海南自貿(mào)港建設(shè)推進(jìn)以來，從FT賬戶的上線，到EF賬戶的落地開花，金融基礎(chǔ)設(shè)施的搭建和業(yè)務(wù)創(chuàng)新一直是企業(yè)關(guān)注的焦點(diǎn)。

“EF賬戶業(yè)務(wù)深受境內(nèi)外企業(yè)歡迎，開戶企業(yè)呈現(xiàn)出類型多、行業(yè)全、地域廣等特點(diǎn)?！睋?jù)中國人民銀行海南省分行宏觀審慎與金融市場管理處副處長鄧昕介紹，上線一年來，海南10家試點(diǎn)銀行累計(jì)開立EF賬戶330余個(gè)，全省EF賬戶業(yè)務(wù)量1200余億元人民幣。

EF賬戶的推出，為2025年海南封關(guān)運(yùn)作后的資金自由流動(dòng)奠定基礎(chǔ)。金融機(jī)構(gòu)作為這一關(guān)鍵金融工具的“操盤手”，他們的一舉一動(dòng)，折射出自貿(mào)港金融創(chuàng)新的活力。

一年來，工商銀行海南省分行為企業(yè)提供跨境結(jié)算、結(jié)售匯及衍生品、ODI、FDI、境外放款、外債、境外投融資等優(yōu)質(zhì)跨境金融服務(wù)，EF賬戶業(yè)務(wù)結(jié)算量不斷突破，為跨境資金自由便利流動(dòng)提供了有力支持。

“自上線以來，已服務(wù)多家境內(nèi)外企業(yè)開立EF賬戶，業(yè)務(wù)規(guī)模超50億元?！闭劶吧暇€EF賬戶一年的成效，農(nóng)行海南分行相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者介紹說，從辦理首筆境內(nèi)同名劃轉(zhuǎn)、跨境結(jié)算，到為“走出去”企業(yè)開立涉外信用證、投放EF項(xiàng)下流動(dòng)資金貸款，再到通過EF辦理衍生交易等，這一年，農(nóng)行海南分行EF賬戶成果豐碩。

農(nóng)行海南分行可提供“存、匯、兌、融”等金融服務(wù)。

深入探訪農(nóng)行海南分行EF賬戶的業(yè)務(wù)范圍可以發(fā)現(xiàn)，從大宗商品、農(nóng)業(yè)種植，到醫(yī)療衛(wèi)生、批發(fā)零售等重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域，均有涵蓋。該行可以為企業(yè)提供包括跨境資金劃轉(zhuǎn)、外匯衍生品交易、流動(dòng)資金貸款等多類“存、匯、兌、融”金融服務(wù)。

“一年來，最多的業(yè)務(wù)場景是有效利用EF賬戶‘兩個(gè)市場、兩個(gè)價(jià)格’優(yōu)勢，指導(dǎo)轄內(nèi)企業(yè)使用EF賬戶收結(jié)匯，幫助客戶節(jié)約匯兌成本，我行還充分運(yùn)用EF賬戶‘一線放開’資金劃轉(zhuǎn)便利，為資金往來需求頻繁的企業(yè)極大縮短業(yè)務(wù)辦理時(shí)長?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人告訴記者。

在交通銀行海南省分行，他們也向記者分享了一年來的“成績單”：“我們通過累計(jì)20余次EF政策宣講會(huì)、線上溝通會(huì)、上門面對(duì)面交流等方式為企業(yè)宣講EF賬戶優(yōu)勢，為企業(yè)量身定制金融服務(wù)方案，利用實(shí)實(shí)在在的EF賬戶運(yùn)用場景案例向各類企業(yè)推薦、用好賬戶政策紅利。”

交通銀行海南省分行依托EF賬戶這一創(chuàng)新工具，高效服務(wù)了大宗商品企業(yè)、游戲類等各類企業(yè)。從一次次資金劃轉(zhuǎn)的效率提升，到一筆筆貸款的精準(zhǔn)投放，該行的企業(yè)客戶切實(shí)感受到了自貿(mào)港金融的“速度”。

走訪各金融機(jī)構(gòu)，記者感知到，得益于他們的競相創(chuàng)新，“資金流動(dòng)暢通、監(jiān)管安全有效”的跨境金融生態(tài)正在加快構(gòu)建。

EF賬戶根據(jù)適用對(duì)象實(shí)行分類管理，共包括EFE賬戶、EFN賬戶、EFF賬戶和EFU賬戶四類。從全省數(shù)據(jù)看，EFE賬戶開戶主體覆蓋40個(gè)行業(yè)，EFN賬戶開戶主體也涉及批發(fā)零售、商務(wù)服務(wù)等多個(gè)行業(yè)。EF賬戶開戶企業(yè)主體的注冊地分布于19個(gè)國家和地區(qū)。

上述數(shù)據(jù)，印證了市場對(duì)EF賬戶的高度期待，也讓“資金、技術(shù)、人才在自貿(mào)港形成生動(dòng)的雙向流動(dòng)這”一跨境金融新生態(tài)更加可感可知。

政策紅利釋放：

貿(mào)易投資從便利化邁向自由化

2025年是海南自貿(mào)港封關(guān)運(yùn)作、擴(kuò)大開放之年。EF賬戶作為對(duì)接國際金融市場、服務(wù)跨境經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的新型金融基礎(chǔ)設(shè)施，其落地推廣標(biāo)志著自貿(mào)港金融改革創(chuàng)新進(jìn)入深水區(qū)。

一年來，銀行機(jī)構(gòu)競相奔走，積極服務(wù)企業(yè)，源于他們對(duì)推進(jìn)自貿(mào)港金融創(chuàng)新和對(duì)外開放的高度重視。

“海南自貿(mào)港擁有一系列優(yōu)惠政策，包括稅收減免、貿(mào)易便利化和資本項(xiàng)目開放等，以吸引外資、促進(jìn)國際貿(mào)易和投資，EF賬戶是用好這些優(yōu)惠政策的關(guān)鍵金融工具?！敝袊y行海南省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人解讀道。

去年5月6日，海南自貿(mào)港第一批EF賬戶在中行海南省分行開立。賬戶上線首日，該行即順利辦理了開戶、存貸、匯兌、結(jié)算等業(yè)務(wù)，讓企業(yè)第一時(shí)間體驗(yàn)到了在金融制度創(chuàng)新下高水平開放和自由便利的政策紅利。

經(jīng)過一年的持續(xù)推廣，中行海南省分行持續(xù)為更多的企業(yè)開設(shè)EF賬戶，協(xié)助他們開展國際業(yè)務(wù)，“經(jīng)過一年的持續(xù)探索和優(yōu)化服務(wù)，企業(yè)切實(shí)感受到EF賬戶在節(jié)約時(shí)間、資金成本，提升貿(mào)易、投資等業(yè)務(wù)效率等方面的獨(dú)特優(yōu)勢，無疑增加了海南自貿(mào)港對(duì)全球企業(yè)的吸引力。”

國有大行是深耕跨境金融改革“試驗(yàn)田”的主力，股份制金融機(jī)構(gòu)也不遺余力。

今年2月，中信銀行?？诜中型ㄟ^EFN賬戶為某集團(tuán)境外平臺(tái)公司辦理了海南首筆EFN項(xiàng)下流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)人民幣4840萬元，為企業(yè)打通了新的資金融通渠道。為落地業(yè)務(wù)，該行與中信銀行寧波分行共同為客戶制定全流程的業(yè)務(wù)方案，僅用半天時(shí)間就完成了放款。

從跨境貿(mào)易結(jié)算、即期遠(yuǎn)期結(jié)售匯、流動(dòng)資金貸款，到境外放款、境外投資、外商投資……一年來，海南自貿(mào)港EF賬戶資金劃轉(zhuǎn)逐漸包含了多種業(yè)務(wù)場景。

采訪間，解鎖了EF賬戶這一跨境資金流動(dòng)“新密鑰”的企業(yè)，紛紛向記者分享了開通EF賬戶后的獲得感。

“在這一年時(shí)間里，交通銀行海南省分行為我們提供了豐富的EF場景運(yùn)用和專業(yè)的服務(wù)，截至目前我們已累計(jì)通過EF賬戶實(shí)現(xiàn)了11億元業(yè)務(wù)量?！笔赖聡H貿(mào)易（海南）有限公司融資經(jīng)理羅依喬向記者表示。

世德國際貿(mào)易（海南）有限公司是一家主要以大宗商品貿(mào)易和物流運(yùn)輸為主業(yè)的企業(yè)，對(duì)跨境貿(mào)易、投資業(yè)務(wù)有大量需求，對(duì)跨境資金劃轉(zhuǎn)時(shí)效性要求高。該企業(yè)是海南交行首批開立EFE賬戶的企業(yè)。

羅依喬坦言，依托EF賬戶，境外放款等資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)進(jìn)一步縮短了業(yè)務(wù)辦理時(shí)效，“無感”體驗(yàn)非常好?！敖柚鶨F賬戶優(yōu)勢，我們實(shí)現(xiàn)更多的金融訴求，為集團(tuán)資金擺布提供更多的選擇?！彼Y(jié)合業(yè)務(wù)辦理經(jīng)歷談道，EF賬戶極大地便利了企業(yè)，有助于加快資金劃轉(zhuǎn)時(shí)效，切實(shí)降低企業(yè)經(jīng)營成本。未來他們公司將結(jié)合政策，擴(kuò)大EF賬戶業(yè)務(wù)規(guī)模及品種。

在全球化日益加深的今天，跨境資金流動(dòng)成為企業(yè)拓展國際市場的關(guān)鍵一環(huán)。在這個(gè)過程中，EF賬戶成為企業(yè)解鎖跨境資金流動(dòng)新機(jī)遇的“密鑰”。

某境外企業(yè)是農(nóng)行海南分行境內(nèi)企業(yè)客戶“走出去”注冊在香港的貿(mào)易子企業(yè)，主要負(fù)責(zé)集團(tuán)海外市場貨物采購。EF賬戶上線后，農(nóng)行海南分行通過一對(duì)一上門走訪了解企業(yè)實(shí)際經(jīng)營需求后，推薦其開立了EFN賬戶（境外機(jī)構(gòu)多功能自由貿(mào)易賬戶）。

“憑借EF賬戶體系的便利度、自由度，目前我們公司已通過EF賬戶辦理跨境資金劃轉(zhuǎn)、涉外信用證、遠(yuǎn)期結(jié)售匯等，不僅業(yè)務(wù)辦理流程大大簡便了，還為我們節(jié)約匯兌成本超10萬元?！逼髽I(yè)相負(fù)責(zé)人談道。

從企業(yè)的故事不難發(fā)現(xiàn)，無論是跨境放款、境外投資，還是貿(mào)易結(jié)算，EF賬戶正以高效、低成本、自由的核心優(yōu)勢，成為企業(yè)全球化布局的必備工具，投資貿(mào)易從便利化不斷向自由化拓展。

如何擴(kuò)大效應(yīng)：

在合規(guī)范圍內(nèi)加大服務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新力度

從一年的實(shí)踐來看，EF賬戶為企業(yè)享受自貿(mào)港政策紅利搭建了橋梁，既服務(wù)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，又?jǐn)U大了自貿(mào)港制度創(chuàng)新溢出效應(yīng)。

多家金融機(jī)構(gòu)向記者表示，一年來，他們主動(dòng)聯(lián)合省內(nèi)招商引資部門、集團(tuán)內(nèi)兄弟分行境外分行等，開展線上、線下宣介活動(dòng)，以EF賬戶政策為抓手協(xié)同招商，在吸引企業(yè)落戶海南方面的成效可圈可點(diǎn)。

“伴隨著自貿(mào)港建設(shè)應(yīng)運(yùn)而生的EF賬戶不僅是企業(yè)開展跨國業(yè)務(wù)的金融新利器，也肩負(fù)著海南自貿(mào)港擴(kuò)大對(duì)外開放、參與全球經(jīng)貿(mào)規(guī)則的重要使命。”采訪中，海南一國有銀行國際業(yè)務(wù)部相關(guān)人士提到，眼下，“外資入瓊”熱度持續(xù)，越來越多高質(zhì)量外資落地海南，眾多跨國企業(yè)在瓊加碼布局，推動(dòng)EF賬戶試點(diǎn)企業(yè)擴(kuò)容工作是一項(xiàng)重要課題。

數(shù)據(jù)顯示，過去的一年，海南新增外資企業(yè)2072戶，同比增長19.77%。目前，在瓊投資的國家和地區(qū)達(dá)158個(gè)，海南外向型經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展。

位于?？诮瓥|新區(qū)的一家私募基金企業(yè)管理人向記者坦言，如何用好EF賬戶這把“金鑰匙”，是企業(yè)非常關(guān)注的。

“EF賬戶的申請與業(yè)務(wù)落地涉及的政策解讀與合規(guī)操作比較復(fù)雜，希望金融機(jī)構(gòu)能夠拓展更多應(yīng)用場景，不斷提升和完善賬戶使用的便利性?！鄙鲜鋈耸勘硎?，作為一套全新的金融集成創(chuàng)新制度，EF賬戶申請條件、開銷戶規(guī)則、資金流動(dòng)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)防控等，都需要企業(yè)做充分的功課，如何讓EF賬戶惠及更多市場主體，需要各方共同探索和發(fā)力。

記者從人民銀行海南省分行了解到，目前已經(jīng)開立EF賬戶的境內(nèi)企業(yè)中，民企較多，占EFE賬戶的77%，也不斷有央企、國企前來海南設(shè)立子公司并申請開立EF賬戶，約占EFE賬戶的22%。該行已經(jīng)將持續(xù)加強(qiáng)對(duì)試點(diǎn)銀行的政策指導(dǎo)，推動(dòng)EF賬戶試點(diǎn)企業(yè)擴(kuò)容作為下一步重點(diǎn)工作。

金融機(jī)構(gòu)在助力企業(yè)用好EF賬戶方面扮演著至關(guān)重要的角色。

農(nóng)業(yè)銀行海南分行表示：“將持續(xù)推進(jìn)EF賬戶政策、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，通過外匯專員溝通機(jī)制，第一時(shí)間對(duì)接并解決企業(yè)的業(yè)務(wù)訴求，為EF賬戶開通綠色通道，拓展更多應(yīng)用場景，不斷提升和完善賬戶使用的便利性?！?/p>

在探索金融創(chuàng)新方面，中國銀行海南省分行表示，將發(fā)揮中國銀行在跨境金融、離岸金融、貿(mào)易金融、自貿(mào)港金融創(chuàng)新等領(lǐng)域的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步研究豐富EF賬戶使用場景，同時(shí)在境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)服務(wù)方面，利用“一點(diǎn)接入，全球響應(yīng)”工作機(jī)制，搭建觸達(dá)全球64個(gè)國家及地區(qū)的集團(tuán)內(nèi)信息溝通平臺(tái)，以便快速響應(yīng)企業(yè)需求。

一年來，建設(shè)銀行海南省分行持續(xù)豐富EF賬戶應(yīng)用場景，致力將其打造成服務(wù)客戶、創(chuàng)造價(jià)值的力量倍增器。該行表示，將持續(xù)提升本外幣境內(nèi)外一體化經(jīng)營能力，不斷完善金融產(chǎn)品和服務(wù)體系。

“將繼續(xù)通過境內(nèi)、境外分子行聯(lián)動(dòng)，為客戶提供全球化布局、資金跨境便利支持，服務(wù)中資企業(yè)走出去?！苯煌ㄣy行海南省分行如是表示。

目前，海南已上線EF賬戶的銀行機(jī)構(gòu)有中行、建行、工行、農(nóng)行、交行、中信、浦發(fā)、招行、光大、興業(yè)等10家銀行。人民銀行將繼續(xù)開展自貿(mào)港內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)上線EF賬戶業(yè)務(wù)的驗(yàn)收評(píng)估工作，支持更多符合條件的銀行上線EF賬戶。

記者從部分企業(yè)了解到，海南出臺(tái)了《海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)政策，但企業(yè)在開戶過程中還是會(huì)面臨開戶資質(zhì)門檻、材料準(zhǔn)備、銀行審核等挑戰(zhàn)。

面對(duì)企業(yè)期盼，海南如何加快釋放EF賬戶政策紅利？人民銀行海南省分行已經(jīng)明確，將繼續(xù)完善開戶流程和管理，指導(dǎo)試點(diǎn)銀行支持更多符合條件的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開立EF賬戶；繼續(xù)指導(dǎo)試點(diǎn)銀行在合規(guī)范圍內(nèi)加大EF賬戶服務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新力度；也將積極聽取市場主體訴求，不斷優(yōu)化EF賬戶政策，從而更好地服務(wù)海南自貿(mào)港建設(shè)的需要。